人民币国际化,是个由来已久的话题。国际商贸界一直有一种声音,希望中国能够尽快推进人民币国际化,这样才能和中国在经济贸易活动中的地位相匹配。另外,由于美国政府债台高筑,美元的信用是一天不如一天了,国际商业活动需要找到一种新的货币来保持稳定。
但是,中国政府对人民币国际化是非常谨慎的,哪怕乌克兰战争爆发后,俄罗斯主动寻求用人民币交易,中国也没有大张旗鼓地推进人民币取代美元的进程。
这么一来,人民币的国际化程度,还是比美元甚至欧元都要差不少。这到底是好事还是坏事,在国外金融研究领域有着广泛的争议。
(资料图)
最近有一位研究者认为,人民币的国际化程度远远超过了表面上的水平。美国金里奇基金会的研究员斯图尔特·帕特森表示,中国已经开发出了自己的金融结算通道,要是用美国的概念和标准来衡量,可能低估了人民币在贸易中的使用。
在过去几年,有人鼓吹说,中国现在是世界第二大经济体、第一大贸易国,是120个国家的最大贸易伙伴,人民币在国际经济中发挥更大作用是不可避免的。而且中国已经开发了自己的跨境支付系统CIPS,中国的支付宝和腾讯支付也在国际上广泛采用。国际经济转向以人民币,就会导致美国经济衰退。如果美国继续把美元霸权作为武器,必然会加速美元的贬值。
但是人们发现,中国的外贸活动主要还是用美元结算的,外汇储备当中美元还是占绝大部分。更重要的是,中国一直没有允许人民币可自由兑换,而是通过货币互换,把人民币借给其他国家的央行。这就让很多国家无法用美元的模式,把人民币当成外汇储备。
这样一来,到2022年底,人民币在SWIFT系统中交易量还不到1.5%,排名第七,比澳大利亚元稍微高一点。而美元占了交易量的48%。所以,人民币取代美元的说法,似乎是不成立的。
但是,这位帕特森指出,用美元的模式来研究人民币,可能会对人民币的作用有所低估。随着西方对俄罗斯制裁的升级,许多国家都表示希望减少对美元的依赖。其中最重要的是,沙特阿拉伯和巴西决定使用人民币与中国进行双边贸易。
而这两个国家出口的货物,包括石油天然气、铁矿石和大豆,中国是全球最大买家,这就让人民币有了坚实的支撑。人民币在SWIFT中的份额之所以很小,是因为中国有大约20%的跨境结算用的是CIPS,而不是SWIFT。考虑到中国是全球第一大货物贸易国,20%这个比例是很可观的。
另外,全球跨境支付市场的总规模,是每年170万亿美元,而全球每年的商品出口只有22万亿美元。多出来的那些交易,有很多是虚的,比如股票、期货、投机,甚至洗钱,和普通老百姓的生活没什么关系。如果这样折算过来,全球的实质性贸易当中,有5-7%是用人民币计价的。
帕特森还认为,人民币国际化还有另外的目的,比如让中国在西方制裁面前增加抵抗力,同时为受制裁的其他国家提供变通办法,在双边贸易中提高效率。在这个问题上,人民币国际化已经做得相当不错了。俄罗斯石油出口就是个典型的例子。
根据报道,俄罗斯通过对华石油出口,赚到了不少人民币。俄方不但用这些人民币在中国购买商品,甚至还用它们大量兑换美元和欧元。这对于中国来说有一定风险,但是有人肯换,就意味着人民币价值在国际市场上是得到肯定的。
如果美国打算把中国也从SWIFT里踢出去,那么,一个以人民币为基础的金融生态系统,就可以有效帮助中国减少制裁带来的不利因素。实际上,中国已经做得很不错了。
对于这位美国金融专家的分析,我们权当听个新鲜。至于他说的内容是否准确真实,我能说的是,战略是公开的,我们走着瞧!
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