(资料图片)
【存款5万需收入证明?银行回应来了】1月31日,浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等,让她觉得像是在“审犯人”,很不舒服,而抽了100元出来存49900元后,几分钟搞定。
值得注意的是,并没有相关监管规定要求储户在存5万元时提供收入证明。目前,在银行柜台办理人民币单笔超过5万元(含)的现金存款业务时,都需要核对账户所有人有效身份证件并留存有效身份证件电子影像。正常情况下,金融机构在简单询问了解资金来源后即会直接办理。
“银行的大额授权起点金额为人民币5万元,工作人员需要口头询问现金来源的相关情况并录入系统,但肯定没有规定要用户提供材料证明,只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时,按规定我们会进一步了解情况。”某国有大行相关人士解释称,近几年,反洗钱领域尤其是未按规定履行客户身份识别义务,是银行被罚的重灾区,银行也提高了重视程度。
在视频女子所在的浙江,为三个大额现金管理试点地区之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元,个人账户人民币30万元,也就是说,单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的,原则上需要至少提前1天进行预约方可办理,同时需要在办理业务时进行登记。
而对于市场关注的因技术原因暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,澎湃新闻记者了解到,目前并未执行。
2022年1月,为进一步完善反洗钱监管制度,提高反洗钱工作水平,“一行两会”联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。2022年2月21日,央行发布公告称,原定2022年3月1日起施行的上述《办法》因技术原因暂缓施行。
标签: 存款5万需收入证明银行回应来了
- 存款5万需收入证明?这种操作合规吗?银行回应来了 全球微速讯
- 男子与妻子吵架 一怒之下竟砍断自己小拇指_全球独家
- 天天通讯!荷兰研究者提前3天预测土耳其强震 “非主流”预测方法遭科学界批驳
- 田亮女儿首获青少年世界排名 位列第2822位
- 益阳市人社局:开展返乡就业创业专项服务活动 今日热搜
- 天天实时:出征!中国救援队紧急驰援土耳其震区
- 益阳南县茅草街镇:全力建设营商环境服务站,严保复工复产安全关
- 益阳医专附属医院开展无偿献血活动
- 凝心聚力谋发展 争先创优启新程——益阳市人社局召开2023年度人社工作务虚会
- 世界速看:益阳桃江元宵“购物节”:会场消费突破600万 带动消费2.5亿元
- 偿二代二期工程落地一周年:险企密集增资发债补血 多家险企股权拍卖遇冷
- 73家非上市险企去年净利整体增九成!其中19家陷亏损,7家偿付能力不达标
- 只要内心喜欢的模样 便是世间最美的风景 快看
- 全球观焦点:挺膺奋进正当时,作风建设谋新篇
- 天天滚动:房地产ETF(512200)延续强势盘中涨超1%,滨江集团一度涨超7%
- 世界热讯:湖南洞口:未雨绸缪今年事 凝心聚力谋振兴
- 全球热讯:济南李一鸣志愿服务队假日活动忙
- 美国一运载有毒化学品列车脱轨 疏散居民后“受控释放”
- 世界今头条!英国公共医疗系统最大规模罢工进入第二天
- 环球速讯:平谷7个重点产业项目今开工,总投资48亿元
- 全球今日报丨朝阳法院发布《非机动车交通事故案件审判白皮书》
- 【环球快播报】名利场||镀金时代的政商大亨,为何都在这给老婆买礼物?
- 集体出走?嘉行2023艺人合辑不见杨幂 《狂飙》王骁认证已删除该公司
- 天天观察:温柔且浪漫
- 【搬运/汉化】Bang Dream冰川姐妹同人漫画:姐姐,你喜欢就好 全球报资讯
- 超级战队:豪快红真骨雕公开,全开者的纪念版齿轮舵轮枪来袭
- 全球要闻:标准股份2月8日快速上涨
- 【天天热闻】大乌龙!一项韩国文化遗产被发现来自日本
- 上海网红“安福路小公主”接代言 网友:不欺不骗无可厚非-世界时讯
- 获救女婴脐带仍与遇难母亲相连 成为家中唯一幸存者
- 1 偿二代二期工程落地一周年:险企密集增资发债补血 多家险企股权拍卖遇冷
- 2 73家非上市险企去年净利整体增九成!其中19家陷亏损,7家偿付能力不达标
- 3 只要内心喜欢的模样 便是世间最美的风景 快看
- 4 天天滚动:房地产ETF(512200)延续强势盘中涨超1%,滨江集团一度涨超7%
- 5 世界热讯:湖南洞口:未雨绸缪今年事 凝心聚力谋振兴
- 6 全球热讯:济南李一鸣志愿服务队假日活动忙
- 7 美国一运载有毒化学品列车脱轨 疏散居民后“受控释放”
- 8 世界今头条!英国公共医疗系统最大规模罢工进入第二天
- 9 环球速讯:平谷7个重点产业项目今开工,总投资48亿元
- 10 全球今日报丨朝阳法院发布《非机动车交通事故案件审判白皮书》