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为持续做好对公账户精细管理,盘活账户使用效率,切实防范账户风险,农发行开江县支行以只争朝夕精神,2023年伊始成立分类分级工作专班,积极推进“三个强化”系列措施,严格落实账户分类分级管理工作,让风险管得住、服务更优质。

强化培训指导,落实执行能力。为确保账户分类分级管理工作落实落地,该行充分利用运营周例会时间组织柜面账户从业人员对银行账户分类分级管理相关政策文件的学习,以及组织对相关案例分析、专题宣讲等的深入探讨学习,让账户管理人员应知应会,护航账户分类分级工作落到实处。

强化风险排查,提升管理质效。通过企查查、国家企业信用信息管理系统、全国个体私营经济发展服务网等外部手段,对存量客户进行全面细化分类,同时采取上门核实经营地、客户身份穿透识别等多种尽职调查方式,综合评定客户的风险等级,逐一划分“重点客户、一般客户、风险客户”以及“白名单、灰名单、黑名单”账户进行台账登记,动态进行更新,提升管理质效,对排查出的“灰名单”和“黑名单”账户采取不同程度的非柜面限额管控、只收不付或不收不付处理。截止7月中旬,该行排查客户115户,账户151个。

强化宣传警示,立足支付为民。为立足支付为民,金融为民,切实守护好客户“钱袋子”,该行积极开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博、反洗钱等警示宣传,常态化在柜面摆放相关宣传折页,充分利用网点LED屏进行醒目标语播放,在为客户进行开户服务过程中切实履行警示告知义务,全面做到了凡是到访客户办理业务必有提示,凡是上门走访活动必有宣传,切实提升客户开立和安全使用账户的风险意识。(张国华)

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