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CFi.CN讯：南京银行2026年三季报显示，前三季度归母净利润同比增长8.0%，单季度增速达7.7%；净利息收入大增32.1%，测算Q3净息差回升2bp至1.58%，负债成本率下降1bp。拨备覆盖率升至321.15%，不良生成率环比降17bp，核心一级资本充足率微升。

近期机构研报指出，息差企稳叠加负债端持续优化，有望支撑净息差后续温和修复；非息收入降幅显著收窄，Q3其他非息更实现14.4%正增长，投资账户结构持续向OCI、AC倾斜，TPL压缩进展明确。

研报认为，法巴银行与江苏交控Q3同步增持，释放强烈信心信号；低估值优势突出，当前PB仅0.74倍，距目标价16.01元有约20%上行空间，维持“买入”评级。

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