【公募基金业积极提升投资者获得感】公募基金降费潮仍在持续,而降费产品已从权益类进一步扩大到债券型。
业内人士认为,在市场低迷时期,基金降费能有效降低基民持有成本。但要真正增加基民的获得感,最重要的还是提升基金的投资回报率。
(资料图片仅供参考)
逾百家基金公司宣布降费
国海富兰克林基金管理有限公司旗下21只基金,从8月21日起调低了管理费率和托管费率。这些基金以混合型产品或股票型产品为主。调整前,其中18款基金的管理费率为1.5%,调整后为1.2%。同时,上述21只基金托管费率调整前皆为0.25%,调整后则均为0.20%。
同日,圆信永丰基金管理有限公司(以下简称“圆信永丰基金”)旗下的19只基金也调整了相关费率,其中,管理费率皆从1.5%下调为1.2%;托管费率调整前高于0.20%的皆下调为0.20%,托管费率为0.20%及以下的维持不变。
圆信永丰基金回复《证券日报》记者表示,降费是公司积极响应证监会号召,同时也为了更好地满足广大投资者的投资理财需求,降低其投资成本,提升投资者持有体验、参与度和获得感,助推行业高质量发展。未来,在符合投资者需求和产品风险收益特征的前提下,将根据行业发展情况决定是否继续进行费率调整。
事实上,自7月8日首批大型公募基金宣布降费后,多家基金公司陆续跟进。Wind资讯数据显示,截至8月21日,宣布降费的基金公司数量已超过100家,降费的基金数量超过了2800只,以主动权益类产品为主。同时,公募基金费率调整范围正在扩大,从权益类产品扩大到债券型等其他类型产品。
前海开源基金管理有限公司首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示,目前基金下调管理费率和托管费率的幅度较大,有利于降低基民的持有成本,增加其获得感。同时,未来基金可能还会创新探索更多管理费的收取模式,更好服务基民。
关键还在投资收益
“基金降低管理费多少能带来一点安慰,但感受不太明显。”基民崔芳(化名)对《证券日报》记者表示。她在2019年左右开始“养基”,前几年取得了较高的投资收益,而这两年持续面临亏损,心里也比较着急,“但还在坚持。”她表示。
对基民来说,此轮降费主要是降低了持有成本,相应地提高了收益,但一般投资者的感受不会太明显。正如崔芳所说:“如果投资基金能赚钱,管理费高低就不那么重要了。”
杨德龙表示,在市场行情好的时候,基金费率是否合理等问题并不明显,而在市场波动时,问题就凸显了出来。目前,我国基金公司的盈利模式是收取固定管理费。因此,当前“基金公司赚钱,基民不赚钱”的矛盾较为突出,降费则有利于缓和这一矛盾,也有利于提振信心。
降费也会对基金行业产生较大影响。圆信永丰基金认为,短期看,降费对基金公司的管理费收入有一定影响,但可以让利于投资者,提升投资者信心;从长期看,对行业而言,行业相关机构都将在新的费率层级上达到均衡;对于基金管理人来说,有助于其在投资管理、服务、综合竞争能力等方面的提高,有利于规模的提升。
杨德龙认为,对基金公司来说,需要更好地做投资研究,提升业绩,吸引更多投资者认购基金,通过壮大基金管理规模来弥补管理费率下调的冲击。同时,行业竞争更加激烈,加速优胜劣汰,头部效应可能更加明显。
还有业内人士分析认为,对于主动投资基金来说,在固定费率模式下,如果费率过高,基金公司可能盲目追求扩大规模,使投资者承担不必要的投资风险;如果费率过低,基金公司没有合理的利润空间,也不利于投资。因此,基金费率最终可能会走向市场化,合理的费率区间由其市场认可度、投研运营能力等多方面因素决定。
专精特新企业高质量发展促进工程副主任袁帅对《证券日报》记者表示,综合来看,降费可减少投资者成本,在一定程度上缓解“基金公司赚钱,基民不赚钱”的矛盾,不过,要真正化解这一矛盾,还需要加强投资者教育,提高投资者的风险意识和投资能力;加强基金公司的投资能力和风控能力,提高基金的业绩表现;加强监管力度,保护投资者的合法权益。只有综合多方面的努力,才能实现基金公司和基民的共赢。
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